FPとは何だ？ファイナンシャルプランナの意味と注意しべきこと

私たちがよく聞く「FP」とは「ファイナンシャルプランナ」の略称で、人生において設計したライフプランを実現するための資金計画を立てる専門家のことをいいます。

もちろんFPは顧客の人生設計をお手伝いする立場であるため、顧客からいただいた個人情報をしっかりと守る必要があり、それを活用して顧客にとって利益のあるプランニングを立てなければなりません。

それ以外にも、FPの業務をしていく中で幅広い分野の案件を扱うことになりますが、それぞれ分野の専門家（例えば、弁護士や税理士など）の資格を持っていなければできない業務をしてはなりません。

開業を成功にするために必要な事業計画とは

開業

事業計画とは、事業の概要や事業の目指す将来の目標、それを実現するための具体的な行動などを明らかにするものをいいます。

また、事業計画を立てる過程では、事業の採算性、成長性、リスクなどについて客観的なデータをもとに分析していきます。

こういった事業計画には次のような４つの部分で構成されています。

ライフイベントとは、結婚、子供の出産、住宅の購入、退職など、人生における出来事のことを言います。各イベントを迎えるにあたって、資金を準備する必要があります。

３大必要資金とは、ライフイベントの中でも資金額が大きい３つの資金のことを言い、子供の教育にかかる「教育資金」、住宅の購入にかかる「住宅取得資金」、老後の生活にかかる「老後資金」がそれに当てはまります。

ファイナンシャルプランナーは、様々な領域にわたり業務を行いますが、いくら詳しく知っていても、他の資格を要する専門家の業務を代行することはできません。

弁護士法：弁護士資格を有しない者は、遺言書の作成指導など、法律判断や法律事務を行ってはなりません。
税理士法：税理士資格を有しない者は、他人の確定申告書を作成するなど、税務相談や税務書類の作成を行ってはなりません。
金融商品取引法：内閣総理大臣の登録を行っていない者は、投資判断の助言など、金融商品取引業を行ってはなりません。投資助言、代理業者としての登録を要します。
保険業法：保険募集人の資格を有しない者は、保険の募集や勧誘を行ってはなりません。