私たちがよく聞く「FP」とは「ファイナンシャルプランナ」の略称で、人生において設計したライフプランを実現するための資金計画を立てる専門家のことをいいます。 もちろんFPは顧客の人生設計をお手伝いする立場であるため、顧客からいただいた個人情報をし…

事業計画とは、事業の概要や事業の目指す将来の目標、それを実現するための具体的な行動などを明らかにするものをいいます。 また、事業計画を立てる過程では、事業の採算性、成長性、リスクなどについて客観的なデータをもとに分析していきます。 こういっ…

ライフイベントとは、結婚、子供の出産、住宅の購入、退職など、人生における出来事のことを言います。各イベントを迎えるにあたって、資金を準備する必要があります。 ３大必要資金とは、ライフイベントの中でも資金額が大きい３つの資金のことを言い、子供…

ファイナンシャルプランナーは、様々な領域にわたり業務を行いますが、いくら詳しく知っていても、他の資格を要する専門家の業務を代行することはできません。 弁護士法：弁護士資格を有しない者は、遺言書の作成指導など、法律判断や法律事務を行ってはなり…

FPは、顧客のライフプランを実現するため、顧客の収入や資産、負債など顧客の個人情報を扱うようになります。そのため、顧客を信頼を得て情報を提供してもらうことが重要となり、次のような原則を守る必要があります。 顧客の利益優先：顧客の立場になって、…

ファイナンシャルプランニングとは、「ライフプラン」を実現するための資金計画を立てることをいいます。 ファイナンシャルプランナーとは、ファイナンシャルプランニングを行う専門家のことをいい、Financial Plannerの頭文字を取って「FP」とも呼ばれてい…

ライフデザインとは、個人の人生における価値観や生きがいのことを言い、たとえば「結婚をするかどうか」、「子供を産むかどうか」「住宅を買うかどうか」などがあります。 また、ライフプランニングとは、このライフデザインに応じて生涯の生活を設計(ライ…