ライフイベントとは、結婚、子供の出産、住宅の購入、退職など、人生における出来事のことを言います。各イベントを迎えるにあたって、資金を準備する必要があります。 ３大必要資金とは、ライフイベントの中でも資金額が大きい３つの資金のことを言い、子供…

ファイナンシャルプランナーは、様々な領域にわたり業務を行いますが、いくら詳しく知っていても、他の資格を要する専門家の業務を代行することはできません。 弁護士法：弁護士資格を有しない者は、遺言書の作成指導など、法律判断や法律事務を行ってはなり…

FPは、顧客のライフプランを実現するため、顧客の収入や資産、負債など顧客の個人情報を扱うようになります。そのため、顧客を信頼を得て情報を提供してもらうことが重要となり、次のような原則を守る必要があります。 顧客の利益優先：顧客の立場になって、…

ファイナンシャルプランニングとは、「ライフプラン」を実現するための資金計画を立てることをいいます。 ファイナンシャルプランナーとは、ファイナンシャルプランニングを行う専門家のことをいい、Financial Plannerの頭文字を取って「FP」とも呼ばれてい…

ライフデザインとは、個人の人生における価値観や生きがいのことを言い、たとえば「結婚をするかどうか」、「子供を産むかどうか」「住宅を買うかどうか」などがあります。 また、ライフプランニングとは、このライフデザインに応じて生涯の生活を設計(ライ…